Geschäftsmodell – KontoPlan

Unabhängige, transparente Finanzplanung ohne Produktverkauf und ohne Erfolgsversprechen.

1. Wertangebot

Strukturierte Budget- und Finanzplanung, klare Dokumentation, Schweizer Kontext (Steuern, Vorsorge), laufende Begleitung.

2. Zielgruppen

Privatpersonen, Familien, Selbstständige in der Schweiz, die Übersicht und Planbarkeit ihrer Finanzen wünschen.

3. Leistungsportfolio

Pakete Basis, Plus, Begleitung; optionale Module (Szenarien, Vorsorgeintegration, Liquiditätsplanung).

4. Erlösmodell

Honorare als Pauschalen bzw. Abo; keine Provisionen aus Produktvermittlung.

5. Kanäle

Website, Erstgespräche, Empfehlungen, Fachinhalte.

6. Schlüsselaktivitäten

Analyse, Planerstellung, Monitoring, Dokumentation, Qualitätssicherung.

7. Schlüsselressourcen

Beratungskompetenz, standardisierte Prozesse, sichere IT, Vorlagen und Checklisten.

8. Partnerschaften

IT-/Compliance-Dienstleister; bei Bedarf Zusammenarbeit mit Steuer-/Rechtsspezialist:innen (mandatsbezogen).

9. Kostenstruktur

Personal, IT-Sicherheit & Lizenzen, Qualität & Recht, Infrastruktur, Inhaltserstellung.

10. Qualität & Compliance

Produktneutralität, dokumentierte Empfehlungen, regelmässige Aktualisierung von Richtlinien und Vorlagen.